«A proposito del suo testamento!»

Prima di tutto, non ho ancora fatto testamento. È un errore?
Markus Schärer: Per Lei il testamento non è ovviamente un argomento importante al momento. Quindi non si preoccupi. Ma la nostra conversazione potrebbe essere l’occasione per farla riflettere su come immagina la Sua eredità. E forse è anche necessario agire. Cioè, se le Sue idee si discostano da ciò che il legislatore prevede in caso di morte senza testamento.

Quando può verificarsi questa situazione?
Le coppie non sposate senza testamento non hanno ­alcun diritto successorio reciproco, anche se probabilmente è loro desiderio ereditare l’uno dall’altro. In una unione non matrimoniale, quindi, è necessario regolarsi in tal senso. Un secondo esempio: molte coppie sposate senza figli pensano che il coniuge erediti automaticamente tutto. Questo non vale se i genitori sono ancora vivi o se ci sono fratelli o sorelle. Quindi, in una situazione del genere, se desidera che il coniuge erediti tutto, deve regolare anche questo aspetto.

Ci sono altri modi per farlo, oltre al testamento?
Sì, per esempio in un contratto ereditario, che ha il vantaggio di poter decidere insieme. In un testamento, ogni persona lo fa per conto proprio.

Con quale intenzione si fa testamento?
Con un testamento è possibile stabilire delle priorità. Può distribuire le cose in modo che abbia senso dal Suo punto di vista: uno strumento musicale può essere lasciato a chi lo ama, una casa a chi ne ha bisogno. Molti vogliono anche favorire un’associazione a cui sono ­associati da decenni o un’organizzazione di beneficenza per loro importante. Con un testamento è possibile ­decidere anche a beneficio di figliocci o amici di vecchia data.

Come si fa a fare testamento?
Si può scrivere un testamento da soli. Deve essere scritto a mano da cima a fondo, datato e firmato. Se vuole ­garantirsi che non abbia conseguenze indesiderate, è consigliabile consultare un professionista.

Dove devo conservarlo?
Non necessariamente nella cassetta di sicurezza. Qui il testamento viene conservato al sicuro, ma nella prima fase non è accessibile dopo la morte dell’interessato.

Qual è allora il posto migliore?
Se non si vuole tenerlo a casa, si può conservarlo da un fiduciario, da un notaio o presso l’autorità locale. Quest’ultima è ciò che raccomando: il comune di residenza è obbligato a conservare il testamento ed è il primo a sapere del decesso.

Posso riscrivere il testamento se voglio modificarlo?
In qualsiasi momento. Dovrebbe ­anche rivederlo di tanto in tanto e adattarlo alle nuove circostanze, se necessario. Il mio consiglio è quello di riscrivere completamente il testamento e distruggere quello vecchio. E con questo intendo dire distruggerlo davvero, in modo che ne rimanga solo una versione. Perché se ci sono più versioni, si devono aprire tutti i testamenti e notificarli a tutte le persone menzionate. Questo spesso causa conflitti.

Non si può disporre della propria eredità in modo completamente libero. La legge prevede una quota obbligatoria. Che cosa significa?
Per i coniugi, così come per i discendenti o i genitori, è prevista una quota minima a cui hanno diritto, ovvero la quota obbligatoria. Questo è un lato della medaglia. L’altro è la quota libera. Il testatore può disporne liberamente.

A partire dal 2023 si applicherà la revisione del ­diritto successorio. Quali sono i cambiamenti più importanti?
I genitori non sono più eredi protetti dalla quota obbligatoria. Ciò significa che non devono più essere presi in considerazione. Il legislatore è ovviamente del parere che ciò non renda più giustizia alla realtà sociale. La quota obbligatoria dei figli viene ridotta da tre quarti a metà e la quota libera diventa quindi più grande. In questo modo Lei può decidere liberamente in altro modo.

Al nuovo calcolatore delle quote di eredità

Devo modificare un testamento esistente per il prossimo anno?
Se ha identificato i Suoi figli o genitori per la quota obbligatoria, ciò potrebbe portare a questioni interpretative in futuro. Intendeva la quota obbligatoria precedente o quella generale, cioè quella più bassa che si applicherà dal prossimo anno? In questi casi è meglio rivedere il testamento, altrimenti si rischia di incorrere in controversie.

Cosa causa più spesso una disputa tra gli eredi?
Quando qualcuno muore improvvisamente e i parenti superstiti non possono più chiedere come si è arrivati alla decisione. Trovo queste situazioni particolarmente stressanti. Per esempio, quando una madre non favorisce le sue due figlie in egual misura. Forse ci sono ragioni comprensibili per questo, ma se non se ne è mai parlato, rimane un grosso punto interrogativo. La sensazione di non essere stati trattati in modo equo causa rapidamente discussioni. Un accordo sulla successione dovrebbe quindi essere affrontato e discusso congiuntamente.